Главная | Жилищные вопросы | Мошенничество сбербанк гарантиями

Мошенники подсели на Сбербанк

Как проверить подлинность банковской гарантии, и как отличить поддельную гарантию? Получение банковской гарантии — процедура, которая зачастую совершается в спешке, поскольку на обеспечение контракта отводится только три дня. Поддельные документы — это всегда неприятности. Если вы приложите к пакету документов для заказчика поддельную банковскую гарантию, в лучшем случае вам будет предъявлено требование в срок от пяти до десяти дней предъявить другое обеспечение.

Обман с гарантией

В худшем случае вам грозит расторжение контракта и внесение в реестр недобросовестных поставщиков. Время и деньги на оформление банковской гарантии точно будут потеряны. Однако, опыт мошенников уравновешивается опытом пострадавших, и к настоящему времени выявлен целый ряд признаков, по которым можно опознать подделку.

Удивительно, но факт! Подрядчики, заказавшие документ, во многих случаях не знают о его недействительности, поэтому органы следствия их не привлекают.

Кто и как подделывает банковские гарантии? Подделкой банковских гарантий могут заниматься работники брокерских контор посредники и даже банковские сотрудники. Как подделка могут классифицироваться документы, выданные на фальшивых бланках, или банковские гарантии на официальных банковских бланках с указанием обязательств, которые банк не собирается выполнять. В последнем случае это может быть вина как самого банка, так и отдельных его сотрудников. Если такое нарушение выявлено, у кредитной организации могут отозвать лицензию. Таким образом, чтобы проверить банковскую гарантию на подлинность, следует: Убедиться в подлинности банковского бланка и полномочиях лица, выдавшего банковскую гарантию; Проверить соответствие всех указанных банковских реквизитов действительности; Проверить надежность заявленных в гарантии обязательств.

Подлинная банковская гарантия никогда не выдается без оригиналов документов. Копии принимаются для ее оформления, но не для выдачи. Банковская гарантия печатается на фирменном бланке банка, с его реквизитами и номером лицензии. Крупные банковские гарантии, как правило, выдаются под поручительство или залог.

Кто и как подделывает банковские гарантии?

Ни один банк не выдаст вам гарантию без проверки данных, и эта проверка не может занимать один час времени, поскольку требует кропотливой работы специалистов. Существуют требования ЦБ РФ, согласно которым для выдачи банковской гарантии требуется идентификация клиента, которую может провести только сотрудник банка.

молодые Мошенничество сбербанк гарантиями надо

Поэтому банковская гарантия не может быть выдана вам курьером по доверенности. Даже если вам выдадут настоящий документ, за подобное нарушение у банка может быть отозвана лицензия, а это сулит проблемы и вам. Поэтому полученную банковскую гарантию также следует проверить. Если вы получили предложение об оформлении банковской гарантии от брокерской конторы или непосредственно банка, проверьте добросовестность этого предложения.

Удивительно, но факт! При этом мошенники используют поддельные гарантии банка, якобы выданные московскими отделениями. Останутся только крупные фирмы.

Если такой банк существует, должна появиться табличка с его названием. Кликнув по названию, вы попадете на страницу банка, где вам надо будет найти данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта. Этот счет учитывает обязательства кредитной организации по выданным гарантиям.

Сумма на этом счету не должна быть ниже той, что предлагается вам в банковской гарантии. В противном случае есть основания считать, что ваша гарантия нигде не будет проходить по отчетности, оплачивать ее никто не собирается, и банк может даже не знать о ее выдаче. Эта сумма еще уменьшается, если вы уже имеете какие-либо обязательства перед банком.

Основные разделы

Поэтому банк не будет отражать в своей отчетности выданную вам гарантию и впоследствии сможет отрицать факт ее выдачи. Некоторые недобросовестные кредитные организации утверждают, что заказчик может при необходимости направить им запрос, и они подтвердят выдачу гарантии. Однако заказчики, чтобы оградить себя от мошенничества, проводят подобные запросы через ЦБ РФ, и обман как правило вскрывается мгновенно.

Чтобы до этого не доводить, лучше проверить все раньше. Что делать, если вы получили поддельную банковскую гарантию Если вы все-таки получили поддельную банковскую гарантию, вы можете: В течение 10 дней получить другую; Возбудить уголовное дело по статье УК РФ; Пойти на процедуру расторжения контракта с госзаказчиком на основании предоставления некачественного обеспечения.

При получении новой банковской гарантии будьте внимательны и не допускайте прежних ошибок. Подлинные банковские гарантии Подлинные банковские гарантии можно получить непосредственно в банках с заслуженной репутацией или через брокерскую контору, известную на рынке.

часто Мошенничество сбербанк гарантиями захватывающе интересно

Гарантия предоставляется в течение трех дней со дня обращения, и для ее оформления потребуется предоставление бухгалтерского квартального отчета вашей компании. Обратившись к добросовестным квалифицированным специалистам, вы можете быть уверены в предоставлении подлинной банковской гарантии и прозрачности всех данных по ней. Получить подлинную банковскую гарантию без осложнений и дополнительных самостоятельных усилий можно через брокерскую компанию.

Получение банковской гарантии по упрощенной схеме - не только надежно, но оперативно и выгодно. Посмотреть условия получения банковской гарантии:

Удивительно, но факт! Встречи могут организовываться в том числе в офисах отделений Сбербанка, куда доступ посетителей свободный. При выездной проверке налоговики забраковали четыре товарные накладные ТОРГ, по которым компания купила товар.

Читайте также:

  • Возврат в кассу излишне выплаченной зарплаты проводки
  • Что делать если телефон ломается на гарантии
  • Как узнать чья дорога
  • Выплата пенсии после смерти пенсионера
  • Ипотека на вторичку в глобэкс банке
  • Перечень документов для подачи в налоговую на имущественный вычет